{"id":670,"date":"2024-12-23T13:31:51","date_gmt":"2024-12-23T13:31:51","guid":{"rendered":"https:\/\/alessandrozavarise.com\/?page_id=670"},"modified":"2024-12-23T13:37:29","modified_gmt":"2024-12-23T13:37:29","slug":"informativa-precontrattuale","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/alessandrozavarise.com\/index.php\/informativa-precontrattuale\/","title":{"rendered":"Informativa precontrattuale"},"content":{"rendered":"\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t

Informativa precontrattuale:<\/p>

Ai sensi dell\u2019art. 165 del Regolamento adottato con Delibera Consob n. 20307\/2018 (il \u201cRegolamento Intermediari) si forniscono di seguito le informazioni sul signor Alessandro Zavarise (d\u2019ora innanzi il \u201cCONSULENTE\u201d) e sui servizi da esso svolti.
Le informazioni contenute nel presente Documento devono essere fornite al cliente o potenziale cliente prima che questi sia vincolato da un accordo per la prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti o comunque prima della prestazione di tale servizio.<\/p>

Il destinatario del presente documento \u00e8 invitato a leggere quanto segue prima di prendere qualsiasi decisione circa la stipulazione di un contratto di consulenza in materia di investimenti<\/strong>.<\/p>

Il CONSULENTE \u00e8 a disposizione per fornire ulteriori informazioni circa la natura e le caratteristiche del servizio di consulenza in materia di investimenti.<\/p>

  1. INFORMAZIONI SUL CONSULENTE<\/li><\/ol>

    Nome e Cognome: Alessandro Zavarise
    Domicilio: Via Spineda 4\/F, 31040 Volpago del Montello (TV)
    Sito web: www.alessandrozavarise.com
    E-mail: az@alessandrozavarise.com
    PEC: alessandrozavarise@pec-legal.it
    Telefono: 3519444768
    Iscritto con delibera n. 2645 del 18\/12\/2024 nella sezione CFA dell\u2019Albo unico dei consulenti finanziari<\/p>

    1. LINGUA UTILIZZATA<\/li><\/ol>

      Il Cliente potr\u00e0 comunicare con il CONSULENTE e ricevere da esso documenti e informazioni in lingua italiana.<\/p>

      1. METODI DI COMUNICAZIONE UTILIZZATI<\/li><\/ol>

        L\u2019invio di lettere, note informative, rendiconti, le eventuali notifiche e qualunque altra dichiarazione o comunicazione scritta,comprese le modifiche delle informazioni contenute nel presente Documento, ove non diversamente previsto dalla legge o dal contratto, saranno effettuate al Cliente con pieno effetto all\u2019indirizzo indicato all\u2019atto della sottoscrizione del contratto o comunicato successivamente per iscritto.
        Il Cliente pu\u00f2 scegliere, al momento della sottoscrizione del contratto relativo al servizio di consulenza o con successiva comunicazione per iscritto, di ricevere le informazioni tramite supporto duraturo non cartaceo e, in particolare, tramite e-mail. A tal fine, il Cliente indicher\u00e0 un indirizzo e-mail valido ed accessibile unicamente a lui e si impegna a mantenerlo attivo (o comunicare per iscritto un diverso indirizzo e-mail valido) sino a 14 mesi dopo lo scioglimento del contratto.
        Le comunicazioni e\/o eventuali notifiche al CONSULENTE dovranno essere effettuate dal Cliente al domicilio del CONSULENTE ovvero a mezzo posta elettronica certificata agli indirizzi sopra indicati.
        L\u2019invio delle raccomandazioni da parte del CONSULENTE e la conferma dell\u2019esecuzione delle operazioni da parte del Cliente potranno essere effettuate mediante le seguenti modalit\u00e0:
        \u2395 posta (lettera raccomandata A\/R)
        \u2395 consegna a mano
        \u2395 piattaforme di comunicazione via internet con utenza appositamente indicata dal Consulente
        \u2395 posta elettronica ordinaria, all\u2019indirizzo indicato nel contratto
        \u2395 posta elettronica certificate (PEC), all\u2019indirizzo indicato nel contratto
        \u2395 fax<\/p>

        1. ISCRIZIONE NELL\u2019ALBO PREVISTO DALL\u2019 ART. 18 BIS DEL DECRETO LEGISLATIVO 24.2.1998, N. 58<\/li><\/ol>

          Si dichiara che il CONSULENTE \u00e8 iscritto nella sezione dell\u2019albo di cui all\u2019art. 18 bis del Decreto Legislativo 24.2.1998 (TUF) tenuto dall\u2019Organismo di Vigilanza previsto dall\u2019art. 31, comma 4 del suddetto Decreto, con delibera del 18\/12\/2024 numero 2645 Il nome e l\u2019indirizzo di contatto dell\u2019Organismo sono: Organismo OCF,\u00a0https:\/\/www.organismocf.it\/portal\/web\/portale-ocf\/home<\/a><\/p>

          1. RELAZIONI SULL\u2019ESECUZIONE DEL SERVIZIO DI CONSULENZA<\/li><\/ol>

            Il CONSULENTE invia al Cliente i seguenti rendiconti relativi alla prestazione del servizio di consulenza:<\/p>

            \u2013 entro 30 giorni dalla fine di ogni trimestre\/semestre\/anno solare un rendiconto contenente la composizione e l\u2019andamento del Portafoglio;
            \u2013 entro 60 giorni dalla fine dell\u2019anno solare, un rendiconto contenente a) una dichiarazione aggiornata che indichi i motivi secondo cui il Portafoglio corrisponde alle preferenze, agli obbiettivi e alle altre caratteristiche del Cliente, b) le raccomandazioni fornite nel periodo di riferimento c) in forma aggregata, i costi e gli oneri del Servizio prestato e dei Prodotti Finanziari e servizi oggetto di raccomandazione.<\/p>

            1. POLITICA SUI CONFLITTI DI INTERESSE<\/li><\/ol>

              Ai sensi dell\u2019art. 177 del Regolamento Intermediari il CONSULENTE ha adottato una Politica sui conflitti di interesse finalizzata a:
              \u2013 individuare, in riferimento al servizio di consulenza in materia di investimenti, le circostanze che generano o potrebbero generare un conflitto di interesse che possa ledere gli interessi di uno o pi\u00f9 clienti, comprese le sue preferenze di sostenibilit\u00e0;
              \u2013 definire le procedure da seguire e le misure da adottare per prevenire o gestire tali conflitti.
              Le procedure e le misure adottate sono volte a identificare e prevenire i conflitti di interesse che potrebbero insorgere tra il CONSULENTE il Cliente o tra il Cliente e altri clienti del CONSULENTE al momento della prestazione del Servizio oggetto del presente Contratto, al fine di evitare che tali conflitti di interesse incidano negativamente sul Cliente.
              Il CONSULENTE ove le misure adottate non siano sufficienti a evitare, con ragionevole certezza, il rischio di danneggiare gli interessi del Cliente, informer\u00e0 chiaramente su supporto durevole il Cliente della natura generale e\/o delle fonti dei potenziali conflitti di interesse derivanti dalle raccomandazioni fornite, nonch\u00e9 delle misure adottate per mitigare i rischi connessi, affinch\u00e9 il Cliente possa assumere una decisione di investimento informata.
              Il Cliente pu\u00f2 richiedere al CONSULENTE ulteriori dettagli analitici sulla politica di gestione dei conflitti di interessi ai recapiti precedentemente indicati.<\/p>

              1. ATTIVITA\u2019 PRESTATA E MODALITA\u2019 DI SVOLGIMENTO<\/li><\/ol>

                Il CONSULENTE svolge il servizio di consulenza in materia di investimenti di cui all\u2019art. 1, comma 5, lettera f) del TUF, consistente nella \u201cprestazione di raccomandazioni personalizzate ad un cliente, dietro sua richiesta o per iniziativa del prestatore del servizio, riguardo a uno o pi\u00f9 operazioni relative a strumenti finanziari\u201d<\/p>

                In particolare, il servizio prestato dal CONSULENTE ha per oggetto:<\/p>

                1. a) l\u2019analisi dell\u2019allocazione del Portafoglio complessivo del cliente e della valutazione dell\u2019efficienza dei prodotti detenuti;
                  b) l\u2019eventuale riformulazione dell\u2019asset allocation del portafoglio e degli strumenti e dei prodotti finanziari detenuti sulla base delle informazioni fornite dal cliente;
                  c) la valutazione periodica, con frequenza annuale, dell\u2019adeguatezza del Portafoglio

                  Le raccomandazioni personalizzate fornite al Cliente in esecuzione del servizio possono avere ad oggetto un\u2019ampia gamma di strumenti finanziari riconducibili alle seguenti categorie riportate nell\u2019allegato 1, sezione C, del TUF
                  a) Valori mobiliari.
                  b) Quote e azioni di O.I.C.R.<\/p>

                  Le raccomandazioni personalizzate possono avere ad oggetto anche prodotti finanziari diversi dagli strumenti finanziari, quali i prodotti finanziari emessi da imprese di assicurazioni e i prodotti finanziari emessi da banche, nonch\u00e9 il servizio di gestione di portafogli e il servizio di ricezione e trasmissione ordini.<\/p>

                  Il CONSULENTE si riserva la possibilit\u00e0 di svolgere i servizi accessori di cui al n. 3 e n. 5 dell\u2019Allegato 1, sezione B, del TUF.<\/p>

                  Non \u00e8 prevista la prestazione di raccomandazioni non personalizzate.<\/p>

                  In merito ad eventuali ulteriori attivit\u00e0 professionali svolte dal CONSULENTE, si precisa che non sono oggetto della vigilanza della Consob n\u00e9 dell\u2019Organismo.
                  La predetta attivit\u00e0 di consulenza \u00e8 rivolta sia ai clienti al dettaglio sia a clienti professionali.<\/p>

                  Nello svolgimento dell\u2019attivit\u00e0 il CONSULENTE non ha l\u2019obbligo di aggiornare le raccomandazioni prestate al Cliente e di comunicare al Cliente le perdite subite sugli strumenti oggetto di raccomandazione.<\/p>

                  Il Cliente \u00e8 libero di non dar corso alle operazioni di investimento\/disinvestimento consigliate in esecuzione del presente contratto.<\/p><\/li><\/ol>

                  Il Servizio pu\u00f2 essere erogato dal CONSULENTE anche in luogo diverso dal suo domicilio.<\/p>

                  Il CONSULENTE non \u00e8 autorizzato ad eseguire le operazioni raccomandate al cliente il quale potr\u00e0 effettuarle per il tramite degli intermediari abilitati (banche, SIM, SGR) nell\u2019ambito dei servizi di investimento e delle attivit\u00e0 da queste prestate.<\/p>

                  Quale remunerazione per lo svolgimento del servizio di consulenza il Cliente \u00e8 tenuto a pagare al CONSULENTE e una parcella commisurata al contenuto ed al valore del servizio.
                  In mancanza di una modalit\u00e0 univoca di quantificazione del compenso essa pu\u00f2 variare in funzione dalla complessit\u00e0 e dalla dimensione del patrimonio sotto consulenza, degli obiettivi e dal profilo di rischio del cliente ed in linea generale dal tempo che il CONSULENTE dedicher\u00e0 all\u2019analisi e allo studio sulla fattispecie concreta. Pertanto, il CONSULENTE si impegna a sottoporre al potenziale Cliente, dopo che questi gli abbia fornito le necessarie informazioni sopra sintetizzate, in tempo utile prima che questi sia vincolato da un accordo per la prestazione del servizio di consulenza, un preventivo di parcella personalizzato. Modalit\u00e0 e tempi di pagamento saranno indicati nel suddetto preventivo.
                  La parcella pagata dal Cliente costituisce, per previsione di legge e per vincolo contrattuale, l\u2019unica forma di remunerazione del CONSULENTE per i servizi prestati al Cliente; al CONSULENTE \u00e8 vietato percepire compensi (incentivi) da parte di soggetti terzi.<\/p>

                  Il CONSULENTE \u00e8 tenuto, per deontologia professionale, ad essere indipendente rispetto agli emittenti dei prodotti finanziari raccomandati, nonch\u00e9 rispetto agli intermediari abilitati allo svolgimento dei servizi di investimento nell\u2019ambito dei quali il Cliente esegue le raccomandazioni.<\/p>

                  Nella prestazione del servizio di consulenza il CONSULENTE non pu\u00f2 detenere fondi o titoli appartenenti ai clienti.<\/p>

                  Il Cliente ed il CONSULENTE possono eventualmente concordare che il CONSULENTE abbia una delega a visionare gli investimenti del Cliente presso le banche o gli intermediari finanziari o le societ\u00e0 di gestione del risparmio che il Cliente utilizza, senza alcuna autorizzazione ad operare. Possono eventualmente concordare altres\u00ec che le dette imprese di investimento inviino direttamente al CONSULENTE le informative sulle operazioni eseguite dal Cliente.<\/p>

                  Per maggiori informazioni sui contenuti del servizio di consulenza e sugli obblighi del CONSULENTE e del cliente si rinvia al contratto di consulenza in materia di investimenti che deve essere sottoscritto preventivamente allo svolgimento del servizio.<\/p>

                  1. VALUTAZIONE PERIODICA DELL\u2019ADEGUATEZZA<\/li><\/ol>

                    Nello svolgimento del servizio di consulenza in materia di investimenti il CONSULENTE fornisce al Cliente raccomandazioni in relazione ad operazioni di investimento o disinvestimento che, se eseguite, consentano l\u2019adeguatezza del Portafoglio rispetto al profilo del Cliente ricostruito sulla base delle informazioni fornite mediante compilazione del Questionario sottopostogli prima della conclusione del presente contratto o in occasione di eventuali successivi aggiornamenti.<\/p>

                    In particolare, il CONSULENTE verifica che l\u2019operazione raccomandata:<\/p>

                    \u2013 corrisponda agli obiettivi di investimento del Cliente, inclusa la sua tolleranza al rischio;
                    \u2013 sia di natura tale che il Cliente sia finanziariamente in grado di sopportare i rischi connessi all\u2019investimento compatibilmente con i suoi obiettivi di investimento;
                    \u2013 sia di natura tale per cui il Cliente possieda le necessarie conoscenze per comprendere i rischi connessi alla gestione del suo portafoglio.<\/p>

                    Il CONSULENTE effettua una valutazione periodica dell\u2019adeguatezza del Portafoglio con frequenza ANNUALE.<\/p>

                    La valutazione di adeguatezza \u00e8 svolta per consentire al consulente di agire secondo il migliore interesse del cliente. \u00c8 pertanto indispensabile che il Cliente, mediante la compilazione del Questionario sottopostogli dal CONSULENTE, fornisca informazioni corrette e aggiornate concernenti:<\/p>

                    \u2013 le sue conoscenze ed esperienze in materia di investimenti riguardo al tipo specifico di prodotto o servizio;
                    \u2013 la sua situazione finanziaria, compresa la sua capacit\u00e0 di sostenere le perdite;
                    \u2013 i suoi obbiettivi di investimento, compresa la sua tolleranza al rischio;
                    \u2013 le sue preferenze di sostenibilit\u00e0.<\/p>

                    Il Cliente \u00e8 tenuto a comunicare al CONSULENTE eventuali aggiornamenti delle informazioni.<\/p>

                    Le suddette informazioni consentono al CONSULENTE di comprendere le caratteristiche essenziali del Cliente e di raccomandargli prodotti finanziari e servizi di investimento che siano adeguati con particolare riferimento alla sua tolleranza al rischio, alla sua capacit\u00e0 di sostenere perdite e alle sue preferenze di sostenibilit\u00e0; nel caso in cui il Cliente non fornisca le informazioni previste nel Questionario, il servizio di consulenza non potr\u00e0 essere prestato.<\/p>

                    Il Cliente deve rendersi consapevole che risposte errate o non veritiere possono compromettere l\u2019attendibilit\u00e0 della valutazione di adeguatezza e diminuire il suo livello di tutela.
                    Il CONSULENTE \u00e8 tenuto ad astenersi dal formulare raccomandazioni se nessuno dei prodotti finanziari e dei servizi di investimento \u00e8 adeguato al Cliente.<\/p>

                    1. INTEGRAZIONE DEI FATTORI DI SOSTENIBILITA\u2019<\/li><\/ol>

                      Ai sensi dell\u2019 Art. 165 comma 1 lett. h-bis del Regolamento Intermediari, nel processo di selezione degli strumenti finanziari oggetto del servizio di consulenza in materia di investimenti, il CONSULENTE integra una valutazione in merito ai fattori di sostenibilit\u00e0 ambientale, sociale e di governance, al fine di garantire che i vari prodotti e strumenti possano essere raccomandati solamente a clienti che esprimono preferenze in tema di sostenibilit\u00e0 compatibili con le caratteristiche degli stessi strumenti.<\/p>

                      Dato che la consulenza svolta dal CONSULENTE riguarda il portafoglio finanziario nel suo complesso, la valutazione dei fattori di sostenibilit\u00e0 viene svolta a livello di portafoglio. Ci\u00f2 significa che, nel suo complesso, il portafoglio dovr\u00e0 essere allineato alle preferenze di sostenibilit\u00e0 del cliente, anche se \u00e8 possibile che, per ragioni di gestione del rischio o di raggiungimento degli obiettivi del cliente, alcuni singoli strumenti utilizzati non siano singolarmente allineati alle preferenze del cliente.<\/p>

                      La valutazione delle caratteristiche di sostenibilit\u00e0 ambientale, sociale e di governance viene svolta, a seconda della tipologia di strumento\/prodotto secondo le informazioni dichiarate dall\u2019emittente ai sensi delle regolamentazioni vigenti oppure utilizzando modelli di valutazione esterni (rating) e\/o analisi svolte internamente.<\/p>

                      1. ALTRE ATTIVITA\u2019 PROFESSIONALI SVOLTE DA (Alessandro Zavarise)<\/li><\/ol>

                        Alessandro Zavarise presta le seguenti attivit\u00e0 ulteriori rispetto al servizio di consulenza in materia di investimenti:<\/p>

                        \u2022 Consulenza per la valutazione e la copertura delle esigenze di integrazione pensionistica
                        \u2022 Consulenza per l\u2019individuazione e quantificazione dei rischi del nucleo familiare
                        \u2022 Consulenza per la pianificazione finanziaria personale e familiare
                        \u2022 Consulenza per la pianificazione successoria familiare<\/p>

                        Le suddette attivit\u00e0 pur essendo personalizzate non hanno per oggetto specifici strumenti finanziari o prodotti finanziari.<\/p>

                        Lo svolgimento delle attivit\u00e0 su menzionate \u00e8 regolato da uno specifico contratto, distinto da quello relativo al servizio di consulenza in materia di investimenti, che prevede il pagamento di un compenso fisso o variabile di volta in volta concordato con il cliente, commisurato al contenuto ed al valore dell\u2019attivit\u00e0 prestata.<\/p>

                        Le attivit\u00e0 sopra indicate non sono soggette alla vigilanza della Consob e dell\u2019Organismo, n\u00e9 alla vigilanza di altre Autorit\u00e0.<\/p>

                        1. STRATEGIE DI INVESTIMENTO PROPOSTE<\/li><\/ol>

                          Nello svolgimento del servizio di consulenza il CONSULENTE non \u00e8 orientato su determinate categorie o una gamma specifica di strumenti finanziari.<\/p>

                          Il CONSULENTE non propone strategie di investimento standardizzate ma valuta per ogni Cliente la strategia pi\u00f9 adeguata, tenuto conto degli obbiettivi di investimento del Cliente, della sua tolleranza al rischio e della sua situazione finanziaria, compresa la sua capacit\u00e0 di sostenibilit\u00e0 delle perdite.<\/p>

                          \u00a0<\/strong><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                          Informativa precontrattuale: Ai sensi dell\u2019art. 165 del Regolamento adottato con Delibera Consob n. 20307\/2018 (il \u201cRegolamento Intermediari) si forniscono di seguito le informazioni sul signor Alessandro Zavarise (d\u2019ora innanzi il \u201cCONSULENTE\u201d) e sui servizi da esso svolti.Le informazioni contenute nel presente Documento devono essere fornite al cliente o potenziale cliente prima che questi sia vincolato […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-670","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/alessandrozavarise.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/670","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/alessandrozavarise.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/alessandrozavarise.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/alessandrozavarise.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/alessandrozavarise.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=670"}],"version-history":[{"count":10,"href":"https:\/\/alessandrozavarise.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/670\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":687,"href":"https:\/\/alessandrozavarise.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/670\/revisions\/687"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/alessandrozavarise.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=670"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}